简要
任何公司都必须建立最终受益人登记册。指定非金融行业须在 goAML 门户注册：经济部曾因未注册而暂停50家机构营业3个月，并在单个季度内对137家公司处以6 590万 AED 罚款。
01真正会被检查的内容
反洗钱是处罚真正落地、而且落得很快的领域。指定非金融行业——房地产经纪、贵金属与宝石交易商、会计师、公司服务提供商——必须在 goAML 门户注册，以申报可疑交易。现行法律框架为2025年第10号联邦法令法。
经济部公布的数字说明了力度：五十家机构因未注册被暂停营业三个月，单个季度内对137家公司处以6 590万 AED 罚款。这不是一项走过场的行政手续。
02最终受益人登记册
任何公司都必须建立最终受益人登记册，向主管登记机关申报，并在每次股权变动时更新。我们不列出相应的罚款金额：我们没有找到可公开访问、给出最新金额的政府来源，与其转述二手数字，我们宁可不作断言。
03真正重要的合同
实践中，四份文件可以避免一家年轻公司几乎全部的纠纷：股东之间的公司章程、销售通用条款、符合 MOHRE 范本的劳动合同，以及在任何认真的商务洽谈之前签署的保密协议。
我们不起草这些文件——我们不是法律事务所。我们为你对接持牌顾问，并在你作出承诺之前告知其收费。
常见问题
什么是 goAML，谁必须注册？
它是全国可疑交易申报门户。指定非金融行业必须注册：房地产经纪、贵金属与宝石交易商、会计师与审计师、公司及信托服务提供商。
未完成 AML 注册会受到什么处罚？
经济部曾因未在 goAML 注册而暂停五十家机构营业三个月，并在2023年的单个季度内对137家公司处以6 590万 AED 罚款。
必须申报最终受益人吗？
必须。任何公司都要建立最终受益人登记册并向主管登记机关申报，且在每次股权变动时更新。
Oh My Desk 提供法律咨询吗？
不提供。我们不是法律事务所，也不起草任何法律文件。我们为你对接阿联酋的持牌顾问，由其直接就服务开票。
目前反洗钱适用哪部法律？
现行框架是 2025 年第 10 号联邦法令。
我的公司属于「指定非金融行业」吗？
如果你是房地产经纪、贵金属与宝石交易商、会计师或审计师，或公司与信托服务提供商，那就属于。这些行业必须在 goAML 门户注册，以便报告可疑交易。
未提交受益所有人登记册会被罚多少？
我们不给出数字。我们没有找到列明现行金额的、可公开访问的政府来源；在一个谈合规的页面上，我们宁可什么都不说，也不转述二手数字。适用的处罚标准请向你的注册机构索取。
受益所有人登记册什么时候需要更新？
每一次股权变动时。登记册必须建立、向主管注册机构提交并保持更新——它不是注册时办一次就完事的手续。
哪些文件能避免最多纠纷？
四份：股东协议、销售条款与条件、符合 MOHRE 范本的劳动合同，以及在任何正式商务洽谈之前签署的保密协议。
如果不是你们，谁来起草我的合同？
由我们为你对接的持牌顾问。我们不起草任何法律文件，并会在你做出承诺之前告知其收费。
告诉我们你的情况
三个字段。团队将在两个工作小时内回复，说明适用于你情况的内容——以及价格，在你做出承诺之前。
资料来源
本页每一个数字都来自以下来源之一。规则会变动：使用前请核对日期。