Право и комплаенс: что проверяют и за что наказывают

01Что контролируют на самом деле

Противодействие отмыванию денег — та область, где санкции действительно применяются, и применяются быстро. Определённые нефинансовые профессии — агенты по недвижимости, торговцы драгоценными металлами и камнями, бухгалтеры, поставщики корпоративных услуг — обязаны зарегистрироваться на портале goAML для подачи сообщений о подозрительных операциях. Действующая правовая база — Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года.

Цифры, опубликованные министерством экономики, дают представление о масштабе: пятьдесят организаций приостановлены на три месяца за отсутствие регистрации и 65,9 млн AED штрафов, наложенных на 137 компаний всего за один квартал. Это не административная формальность.

02Реестр бенефициарных владельцев

Любая компания обязана вести и подавать реестр своих бенефициарных владельцев в соответствующий регистрирующий орган и обновлять его при каждом изменении структуры собственности. Мы не приводим суммы соответствующих штрафов: мы не нашли доступного государственного источника с актуальными суммами и предпочитаем ничего не утверждать, чем повторять цифру из вторых рук.

03Договоры, которые действительно важны

На практике четыре документа предотвращают почти все споры молодой компании: учредительный договор между партнёрами, общие условия продажи, трудовой договор по образцу MOHRE и соглашение о конфиденциальности до начала любых серьёзных коммерческих переговоров.

Мы не составляем эти документы — мы не юридическая фирма. Мы связываем вас с лицензированным юридическим консультантом и называем его тариф до того, как вы возьмёте на себя обязательства.